交易所应该如何应对比特币OTC交易频发的情况？

《科创板报》（上海，记者 徐慈豪 实习生 记者 张阳阳）5月21日，国务院副总理刘鹤主持召开国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。会议强调严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

在虚拟货币交易监管趋严的背景下，人民币出入金场外交易成为监管重点。

《科创板日报》记者了解到，目前，各地警方已查处大量场外交易相关案件交易比特币被冻结，涉嫌网络诈骗、非法洗钱、非法经营、以及帮助信息网络犯罪活动罪。对于已经饱受诟病的虚拟货币交易，这一监管举措无异于直接打击人。

火币、币安等交易平台对《科创板报》记者表示，他们一直对OTC交易进行严格审核；但他们也承认，现阶段与银行和支付终端的数据交换仍面临困难。在资金划转工作中，还存在平台与外界数据分离等问题。

场外交易监管日趋严格

近日，一些图片和消息在各个微信群中流传，称部分从事虚拟货币场外交易的人在杭州市富阳区、赣州会昌县、厦门等地被公安、派出所刑事拘留。涉嫌帮助信息和网络犯罪活动。

《科创板报》记者致电上述相关派出所了解具体情况。其中，杭州市富阳区公安局明确表示“比特币交易是违法的。如有具体案件，当事人可向当地派出所咨询。”

但会昌县和厦门窝头边防派出所表示，虚拟货币相关交易是否涉及违法行为，取决于虚拟货币的法律定性。详情请咨询当地警方。

OTC 代表 Over-the-Counter，是指在交易所进行的场外交易。比特币场外交易是指个人之间的点对点比特币交易，无需交易所撮合，交易所充当中介。角色。

《科创板报》记者还在其他虚拟货币投资交易所群中发现，有投资者爆料在交易所提款被警方带走。场外交易中心加强监管。

其中，OKEX一位不愿透露姓名的商家告诉《科创板日报》记者，有传言称OTC商家要关门交易比特币被冻结，近期他没有买卖USDT服务。

该商家透露，OKEX上的商家分为两类：一类主要服务于大户，资金量为七八位数。第二类是零售OTC，直接与普通货币玩家进行交易。此类别风险较高，可能会收到黑钱。

近年来，境内外部分电信诈骗、赌博犯罪嫌疑人利用银行卡大额转账作案，引起了公安部门的高度重视。《南方都市报》报道，广东省惠州市成功捣毁了一个非法经营跨境网络赌博的犯罪团伙，利用USDT在OTC交易所提款。

从近期的案件审理来看，圈内最引人瞩目的OTC交易无疑是赵东案。5月12日，杭州市西湖区人民法院依法对赵东、赵鹏等人开庭审理。到目前为止，法院尚未宣布判决。

可见，虚拟货币OTC交易因其匿名性和绕过交易限制的方式，客观上为洗钱者提供了便捷的渠道。

交易平台如何加强OTC审查？

对于已经饱受诟病的虚拟货币交易，加强监管无异于敲门。

中国银行法学研究会理事肖萨告诉《科创板日报》记者，场外交易可能存在洗钱、变相隐匿犯罪所得、与他人共同犯罪等风险。

由于虚拟货币的特性，账户间的转账和交易不需要交易者进行实名交易，也不限制每个用户可以开立的账户数量。用户可以随意开立虚拟货币账户，在他们的控制下，账户间的大额交易和频繁交易。

小飒还说，你甚至可以买别人的身份信息开户，隐藏资金来源和流向。实践中，已经出现了行为人协助犯罪分子在交易平台买卖虚拟货币，或者提供自己的银行卡或支付宝账户为他人提取现金的行为，构成洗钱罪、隐匿罪或隐瞒犯罪所得和犯罪所得。案子。

中央财经大学法学院教授、金融科技法治研究中心联席主任邓建鹏指出，近年来，银行卡司法冻结多发生在网络商品交易环节。生意，买卖双方也应该从此类事件中吸取教训。交易时进行严格的风控管理，不成为助长违法行为的工具。

交易者在向交易对手提供银行卡号并接受交易对手资金之前，应尽最大努力识别交易对手的真实身份，并对交易对手资金的合法性来源进行初步判断。相应的网络商品交易平台还应要求其在合理范围内履行提醒义务，如告知投资者哪些承兑人已冻结资金、识别承兑人、要求承兑人提供自己的增信方式等。降低真实持有人卡冻结的风险。

《科创板日报》记者在火币交易所发现，如果是银行卡支付，OTC商户需要用户提供3-7天的手机银行，以及KYC人脸识别风控。在信用的情况下，OTC商户将取消交易。一般当天购买的币可以当天交易，当天提现。同时OTC商户会有提醒，请勿打扰黑钱，否则警方会处理。对于微信和支付宝支付，只需匹配火币账户的真实姓名即可。

一位从事火币OTC服务两年多的商家告诉科创板日报记者，他们无法提前知道自己是否会收到黑钱。你会发现你可能会收到黑钱，你根本不知道你所做的是否合法。提醒对小白也是一种威慑。如果有问题，一般都会上报给交易平台，交易平台会帮忙处理。平台一般要求银行询问原因，平台会冻结可疑账户。

但记者发现，OKEX和Binance的风控与火币略有不同，其场外交易订单均受T+1安全保护。即从交易完成之日起，购买的虚拟货币在24小时内不能用于出售或提取法币，但不影响交易。

币安相关人员告诉《科创板日报》记者，平台对于OTC交易的审核向来非常严格，必须审核相关用户的三个月流水和近期交易记录。 .

火币告诉《科创板日报》记者，该平台发现了一种利用虚拟货币的新型屠宰骗局。它骗取的不是受害者的现金，而是虚拟货币。了解它们通常难以辨别。火币交易平台2020年打击诈骗账户186个。

火币进一步透露，由于平台风控系统只能对平台收集到的情报和数据进行预警和拦截，现阶段与银行和支付终端的数据交换仍面临困难。，仍然存在平台与外界数据分离的问题。

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